5月6日|國泰君安研報指出,郵儲銀行(1658.HK)2024年一季報業績表現符合預期,業績表現較平穩,信貸維持雙位數增長,負債基礎夯實,維持增持評級。Q1營收同比增長1.4%,郵儲銀行是唯一一家營收實現正增長的國有行。Q1單季淨息差(測算)同比收窄10bp,但信貸維持了較高增速,以量補價下利息淨收入同比增長3.1%,其他非息淨收入同比增長16.7%,共同提振了營收表現。